포트폴리오 테마 편중도 진단

진단 순서

1. 보유 종목을 한 줄에 하나씩 넣습니다. 국내 종목은 종목명이나 6자리 코드, 해외 종목은 NVDA 같은 티커로 입력합니다.
2. 종목별 평가액을 원 단위로 넣습니다. 수량이 아니라 금액을 넣어야 비중이 제대로 계산됩니다.
3. 결과에서 가장 비중이 큰 테마와 편중도 등급을 확인합니다. 테마를 찾지 못한 종목은 따로 표시되므로 이름이나 코드를 다시 확인하세요.
4. 테마별 막대에서 어떤 종목이 그 테마를 끌어올렸는지 보고, 의도한 집중인지 판단합니다.

계산식과 편중도 등급

테마 비중 = 그 테마에 속한 보유 종목 평가액의 합 ÷ 전체 평가액 × 100

한 종목이 여러 테마에 속하면 각 테마에 평가액 전액이 들어갑니다. 예를 들어 1,000만원을 네 종목에 나눠 A 400만원(반도체·AI), B 300만원(반도체), C 200만원(2차전지), D 100만원(은행)으로 담았다면 반도체 비중은 70%, AI 40%, 2차전지 20%, 은행 10%입니다. 합계 140%에서 100%를 넘는 40%p가 테마 간 겹침이고, 종목은 네 개지만 위험의 70%가 반도체 한 방향에 걸려 있다는 뜻입니다.

편중을 줄이고 싶을 때

• 같은 테마 종목을 더 사는 대신 업황이 다르게 움직이는 업종을 더하세요. 테마주 모아보기와 업종별 시세에서 후보를 찾을 수 있습니다.
• 개별 종목 대신 지수 ETF로 일부를 옮기면 한 테마의 비중을 빠르게 낮출 수 있습니다.
• 목표 비중을 정했다면 리밸런싱 계산기로 무엇을 얼마나 사고팔지 계산하세요. 추가 납입금으로 덜 담긴 쪽을 채우면 매도 없이 편중을 낮출 수 있습니다.
• 테마 분류는 사업 내용 기준이라 실제 주가 상관관계와 다를 수 있습니다. 결과는 위험을 점검하는 출발점으로 쓰고, 등급만 보고 매매를 결정하지는 마세요.