QQQ 구성종목과 비중: 상위 10종목, 섹터, 분배금

QQQ(Invesco QQQ Trust) ETF는 Invesco에서 운용하는 ETF로, 모닝스타 분류는 "Large Growth"입니다. 1999-03-10에 상장했고 운용자산은 약 4,890억 달러입니다.

연 총보수는 0.18%로 같은 분류 평균(0.90%)보다 낮습니다. 최근 12개월 분배율은 0.42%입니다.

보유 1위 종목은 NVIDIA Corp(NVDA, 8.51%)이고 상위 10종목 비중 합계는 46.3%입니다.

QQQ ETF의 모닝스타 분류 "Large Growth"는 대형 성장주 분류로, 매출·이익이 빠르게 느는 대형 기술·플랫폼 기업 비중이 큽니다. 금리가 내릴 때 강하고 금리가 오를 때 변동이 커지는 경향이 있습니다.

1,000만원을 10년 보유한다고 단순 계산하면 보수로 약 18만원이 나갑니다(수익률 변화 무시). 같은 전략의 국내 상장 1Q 미국나스닥100(연 0.005%)는 약 1만원입니다. 다만 국내 상품은 환전 비용이 없는 대신 과세 방식이 달라 보수만으로 유불리를 가리기 어렵습니다.

상위 10종목 비중이 중간 수준입니다. 1위와 10위 종목의 비중 차이는 5.71%포인트입니다.

QQQ ETF에 1,000만원을 넣으면 NVDA에 약 85만원, AAPL에 약 74만원, MSFT에 약 60만원이 들어가고, 상위 10종목 전체에 약 463만원이 배분됩니다. 나머지 537만원은 그 밖의 보유 종목에 나뉩니다.

자산 구성은 주식 99.9%, 현금 0.11%입니다. 연간 보유종목 회전율은 0%로 구성이 비교적 안정적입니다.

섹터 비중은 기술 59.2%, 커뮤니케이션 12.7%, 경기소비재 11.1%, 필수소비재 6.2% 순입니다.

S&P500(VOO)과 비교하면 기술 +20.4%p, 커뮤니케이션 +3.2%p 비중이 높고 금융 -11.8%p, 헬스케어 -5.3%p, 산업재 -3.8%p 비중이 낮습니다. 기술주 비중이 높아 금리와 성장주 흐름에 민감합니다.

상위 10종목 가운데 최근 1년 주가가 오른 종목은 8개입니다. 가장 많이 오른 종목은 Micron Technology Inc(MU, +543.1%), 가장 부진한 종목은 Tesla Inc(TSLA, -19.3%)입니다.

비중 × 1년 수익률로 계산하면 상위 10종목이 ETF 가격에 기여한 몫은 약 +42.2%포인트입니다. ETF 전체 1년 가격 수익률(+23.8%) 중 178%를 상위 10종목이 설명하는 셈이라, 소수 대형 보유 종목이 성과를 좌우했습니다.

분배금은 분기마다 지급되며, 최근 12개월 주당 분배금 합계는 3.091달러입니다. 현재 가격 기준 분배율로 환산하면 0.41%입니다.

상위 10종목 기준으로 구성이 가장 많이 겹치는 미국 ETF는 QYLD(46.3%, 공통 10종목), JEPQ(37.6%, 공통 9종목), XYLD(36.3%, 공통 9종목)입니다. 겹치는 비중이 큰 ETF를 함께 사면 같은 종목을 두 번 사는 셈이라 분산 효과가 줄어듭니다.

상장 이후 최고가는 2026년 10월의 $754.54이며 현재가는 그보다 0.7% 아래로 사실상 최고가 부근입니다. 연도별로는 2009년(+53.8%)이 가장 좋았고 2008년(-41.9%)이 가장 나빴습니다.

가격 기준 최근 1년 수익률은 +23.8%, 5년 연평균은 +14.19%입니다(분배금 제외). 상장 이후 월말 기준 최대 낙폭은 81.1%였습니다.

원화로 투자한 사람 기준으로는 최근 1년 +18.5%, 5년 누적 +123.3%입니다. 같은 기간 달러 환율이 -4.2% 움직여 달러 약세가 원화 수익률을 깎았습니다(분배금 제외).

국내 증시에도 같은 지수나 전략을 따르는 ETF가 12개 있습니다(TIGER 미국나스닥100 보수 0.007%, ACE 미국나스닥100 보수 0.006%, TIME 미국나스닥100액티브 보수 0.800%). 국내 상장 상품은 원화로 거래되고 연금저축·IRP·ISA에 담을 수 있지만, 매매차익이 배당소득(15.4%)으로 과세됩니다. QQQ ETF를 직접 사면 매매차익은 연 250만원 공제 뒤 22% 양도소득세, 분배금은 미국 원천징수 15%가 적용됩니다.