피플로 편집팀 · 2026-09-29 구성 기준 · Schwab U.S. Dividend Equity ETF
본 정보는 투자 참고용이며 투자 권유가 아닙니다. 구성 비중은 매일 바뀝니다.
SCHD(Schwab U.S. Dividend Equity ETF) ETF는 Schwab ETFs에서 운용하는 ETF로, 모닝스타 분류는 "Large Value"입니다. 2011-10-20에 상장했고 운용자산은 약 1,123억 달러입니다.
연 총보수는 0.06%로 같은 분류 평균(0.85%)보다 낮습니다. 최근 12개월 분배율은 3.00%입니다.
보유 1위 종목은 Merck & Co Inc(MRK, 4.78%)이고 상위 10종목 비중 합계는 41.8%입니다.
| 종목 | 비중 | 1년 주가 | 1,000만원 중 |
|---|---|---|---|
| Merck & Co IncMRK | 4.78% | +89.2% | 48만원 |
| Abbott LaboratoriesABT | 4.77% | -24.1% | 48만원 |
| Amgen IncAMGN | 4.72% | +52.6% | 47만원 |
| Coca-Cola CoKO | 4.20% | +32.0% | 42만원 |
| Verizon Communications IncVZ | 3.97% | +7.9% | 40만원 |
| Chevron CorpCVX | 3.93% | +32.2% | 39만원 |
| The Home Depot IncHD | 3.90% | -28.7% | 39만원 |
| ConocoPhillipsCOP | 3.86% | +31.5% | 39만원 |
| UnitedHealth Group IncUNH | 3.85% | +9.5% | 39만원 |
| Procter & Gamble CoPG | 3.79% | -2.9% | 38만원 |
SCHD ETF의 모닝스타 분류 "Large Value"는 대형 가치주 분류로, 주가가 이익·자산에 비해 싼 편이고 배당을 많이 주는 대형주 비중이 큽니다. 성장주 강세장에서는 뒤처지고 금리 상승·경기 방어 국면에서 상대적으로 강한 경향이 있습니다.
1,000만원을 10년 보유한다고 단순 계산하면 보수로 약 6만원이 나갑니다(수익률 변화 무시). 같은 전략의 국내 상장 KODEX 미국배당다우존스(연 0.010%)는 약 1만원입니다. 다만 국내 상품은 환전 비용이 없는 대신 과세 방식이 달라 보수만으로 유불리를 가리기 어렵습니다.
상위 10종목 비중이 중간 수준입니다. 1위와 10위 종목의 비중 차이는 0.99%포인트입니다.
SCHD ETF에 1,000만원을 넣으면 MRK에 약 48만원, ABT에 약 48만원, AMGN에 약 47만원이 들어가고, 상위 10종목 전체에 약 418만원이 배분됩니다. 나머지 582만원은 그 밖의 보유 종목에 나뉩니다.
자산 구성은 주식 99.9%, 현금 0.07%입니다. 연간 보유종목 회전율은 30%로 구성이 비교적 안정적입니다.
| 섹터 | SCHD | VOO | 차이 |
|---|---|---|---|
| 헬스케어 | 21.5% | 9.3% | +12.2p |
| 필수소비재 | 19.5% | 4.5% | +15.0p |
| 에너지 | 15.4% | 3.5% | +11.9p |
| 기술 | 12.9% | 38.7% | -25.8p |
| 금융 | 9.8% | 12.0% | -2.3p |
| 산업재 | 7.5% | 7.8% | -0.3p |
| 경기소비재 | 6.9% | 9.3% | -2.4p |
| 커뮤니케이션 | 6.5% | 9.5% | -3.0p |
| 유틸리티 | 0.1% | 2.0% | -1.9p |
섹터 비중은 헬스케어 21.5%, 필수소비재 19.5%, 에너지 15.4%, 기술 12.9% 순입니다.
S&P500(VOO)과 비교하면 필수소비재 +15.0%p, 헬스케어 +12.2%p, 에너지 +11.9%p 비중이 높고 기술 -25.8%p, 커뮤니케이션 -3.0%p 비중이 낮습니다. 기술주 비중이 낮아 성장주 강세장에서는 시장보다 뒤처지기 쉽지만, 기술주 조정기에는 방어력이 있습니다.
상위 10종목 가운데 최근 1년 주가가 오른 종목은 7개입니다. 가장 많이 오른 종목은 Merck & Co Inc(MRK, +89.2%), 가장 부진한 종목은 The Home Depot Inc(HD, -28.7%)입니다.
비중 × 1년 수익률로 계산하면 상위 10종목이 ETF 가격에 기여한 몫은 약 +8.9%포인트입니다. ETF 전체 1년 가격 수익률(+19.7%) 중 45%를 상위 10종목이 설명하는 셈이라, 나머지 수십 종목의 몫도 컸습니다.
| 지급 기준일 | 주당 분배금 |
|---|---|
| 2026-09-23 | $0.2670 |
| 2026-06-24 | $0.2530 |
| 2026-03-25 | $0.2570 |
| 2025-12-10 | $0.2780 |
| 2025-09-24 | $0.2600 |
| 2025-06-25 | $0.2600 |
| 2025-03-26 | $0.2490 |
| 2024-12-11 | $0.2650 |
분배금은 분기마다 지급되며, 최근 12개월 주당 분배금 합계는 1.055달러입니다. 현재 가격 기준 분배율로 환산하면 3.22%입니다.
연간 분배금은 2021년 0.750달러에서 2025년 1.047달러로 연평균 +8.7% 변했고, 4번의 연도 전환 중 4번 전년보다 늘었습니다. 분배금이 꾸준히 늘어나는 배당 성장형입니다.
상위 10종목 기준으로 구성이 가장 많이 겹치는 미국 ETF는 HDV(24.0%, 공통 6종목), DIA(8.6%, 공통 2종목), DGRO(6.4%, 공통 3종목)입니다. 겹치는 비중이 큰 ETF를 함께 사면 같은 종목을 두 번 사는 셈이라 분산 효과가 줄어듭니다.
반대로 다른 대표 미국 ETF의 상위 10종목에 없는 SCHD만의 보유 종목은 Abbott Laboratories(ABT), ConocoPhillips(COP)입니다.
상장 이후 최고가는 2026년 8월의 $35.31이며 현재가는 그보다 7.3% 낮습니다. 연도별로는 2013년(+29.4%)이 가장 좋았고 2018년(-8.2%)이 가장 나빴습니다.
가격 기준 최근 1년 수익률은 +19.7%, 5년 연평균은 +4.84%입니다(분배금 제외). 상장 이후 월말 기준 최대 낙폭은 22.3%였습니다.
원화로 투자한 사람 기준으로는 최근 1년 +14.6%, 5년 누적 +45.7%입니다. 같은 기간 달러 환율이 -4.2% 움직여 달러 약세가 원화 수익률을 깎았습니다(분배금 제외).
국내 증시에도 같은 지수나 전략을 따르는 ETF가 10개 있습니다(TIGER 미국배당다우존스 보수 0.010%, SOL 미국배당다우존스 보수 0.010%, ACE 미국배당다우존스 보수 0.010%). 국내 상장 상품은 원화로 거래되고 연금저축·IRP·ISA에 담을 수 있지만, 매매차익이 배당소득(15.4%)으로 과세됩니다. SCHD ETF를 직접 사면 매매차익은 연 250만원 공제 뒤 22% 양도소득세, 분배금은 미국 원천징수 15%가 적용됩니다.
상위 보유 종목은 Merck & Co Inc(MRK) 4.78%, Abbott Laboratories(ABT) 4.77%, Amgen Inc(AMGN) 4.72%, Coca-Cola Co(KO) 4.20%, Verizon Communications Inc(VZ) 3.97% 순이며 상위 10종목 합계는 41.8%입니다(2026-09-29 기준).
연 0.06%입니다. 1만 달러를 1년 보유하면 약 6달러가 보수로 빠집니다. 같은 분류 평균은 연 0.85%입니다.
헬스케어 21.5%, 필수소비재 19.5%, 에너지 15.4%, 기술 12.9%, 금융 9.8% 순입니다.
상위 10종목 기준으로 구성이 가장 많이 겹치는 미국 ETF는 HDV(겹치는 비중 24.0%), DIA(겹치는 비중 8.6%), DGRO(겹치는 비중 6.4%)입니다. 국내 상장 상품 중에는 TIGER 미국배당다우존스, SOL 미국배당다우존스가 같은 지수나 전략을 따릅니다.
최근 12개월 분배율 3.00%를 그대로 적용하면 1년에 세전 약 30만원, 미국 원천징수 15%를 뗀 세후 약 26만원입니다. 분배율은 주가와 분배금에 따라 매번 달라지고, 환율 변화로 원화 금액도 바뀝니다.
최근 1년 원화 기준 수익률은 +14.6%, 5년 누적은 +45.7%입니다(분배금 제외). 같은 기간 달러 기준 가격 수익률에 원/달러 환율 변화(1년 -4.2%)가 더해진 결과입니다.
월말 종가 기준 상장 이후 최대 낙폭은 22.3%(2019-12~2020-03)였고, 2020-11에 이전 고점을 회복했습니다. 월 수익률로 계산한 연간 변동성은 13.8%입니다.
최근 지급 기준일은 2026-03-25, 2026-06-24, 2026-09-23입니다. 최근 주당 분배금은 0.2670달러이며, 미국 ETF 분배금은 15%가 원천징수된 뒤 입금됩니다.
데이터 출처: 야후 파이낸스(구성·보수·분배금·가격), 환율 야후 파이낸스, 국내 ETF 증권 정보 서비스. 투자 판단의 최종 책임은 투자자 본인에게 있습니다.