VIG 구성종목과 비중: 상위 10종목, 섹터, 분배금

VIG(Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares) ETF는 Vanguard에서 운용하는 ETF로, 모닝스타 분류는 "Large Blend"입니다. 2013-12-19에 상장했고 운용자산은 약 1,324억 달러입니다.

연 총보수는 0.04%로 같은 분류 평균(0.72%)보다 낮습니다. 최근 12개월 분배율은 1.48%입니다.

보유 1위 종목은 Microsoft Corp(MSFT, 4.68%)이고 상위 10종목 비중 합계는 33.6%입니다.

VIG ETF의 모닝스타 분류 "Large Blend"는 대형 혼합 분류로, 가치주와 성장주를 시가총액 비중대로 고루 담아 시장 전체와 비슷하게 움직입니다.

1,000만원을 10년 보유한다고 단순 계산하면 보수로 약 4만원이 나갑니다(수익률 변화 무시).

상위 10종목 비중이 중간 수준입니다. 1위와 10위 종목의 비중 차이는 2.72%포인트입니다.

VIG ETF에 1,000만원을 넣으면 MSFT에 약 47만원, AAPL에 약 45만원, AVGO에 약 44만원이 들어가고, 상위 10종목 전체에 약 336만원이 배분됩니다. 나머지 664만원은 그 밖의 보유 종목에 나뉩니다.

자산 구성은 주식 99.4%, 현금 0.30%입니다. 연간 보유종목 회전율은 8%로 구성이 비교적 안정적입니다.

섹터 비중은 기술 26.3%, 금융 21.8%, 헬스케어 18.3%, 산업재 10.9% 순입니다.

S&P500(VOO)과 비교하면 금융 +9.8%p, 헬스케어 +9.0%p, 필수소비재 +4.5%p 비중이 높고 기술 -12.4%p, 커뮤니케이션 -9.5%p, 경기소비재 -5.1%p 비중이 낮습니다. 기술주 비중이 낮아 성장주 강세장에서는 시장보다 뒤처지기 쉽지만, 기술주 조정기에는 방어력이 있습니다.

상위 10종목 가운데 최근 1년 주가가 오른 종목은 8개입니다. 가장 많이 오른 종목은 Eli Lilly and Co(LLY, +63.1%), 가장 부진한 종목은 Microsoft Corp(MSFT, -1.0%)입니다.

비중 × 1년 수익률로 계산하면 상위 10종목이 ETF 가격에 기여한 몫은 약 +7.3%포인트입니다. ETF 전체 1년 가격 수익률(+8.3%) 중 88%를 상위 10종목이 설명하는 셈이라, 소수 대형 보유 종목이 성과를 좌우했습니다.

분배금은 분기마다 지급되며, 최근 12개월 주당 분배금 합계는 3.646달러입니다. 현재 가격 기준 분배율로 환산하면 1.55%입니다.

연간 분배금은 2021년 2.661달러에서 2025년 3.558달러로 연평균 +7.5% 변했고, 4번의 연도 전환 중 4번 전년보다 늘었습니다. 분배금이 꾸준히 늘어나는 배당 성장형입니다.

상위 10종목 기준으로 구성이 가장 많이 겹치는 미국 ETF는 DGRO(17.6%, 공통 6종목), VYM(13.5%, 공통 4종목), QQQ(12.0%, 공통 3종목)입니다. 겹치는 비중이 큰 ETF를 함께 사면 같은 종목을 두 번 사는 셈이라 분산 효과가 줄어듭니다.

반대로 다른 대표 미국 ETF의 상위 10종목에 없는 VIG만의 보유 종목은 Walmart Inc(WMT)입니다.

상장 이후 최고가는 2026년 8월의 $247.45이며 현재가는 그보다 5.0% 낮습니다. 연도별로는 2019년(+27.3%)이 가장 좋았고 2008년(-28.3%)이 가장 나빴습니다.

가격 기준 최근 1년 수익률은 +8.3%, 5년 연평균은 +7.43%입니다(분배금 제외). 상장 이후 월말 기준 최대 낙폭은 42.7%였습니다.

원화로 투자한 사람 기준으로는 최근 1년 +3.8%, 5년 누적 +64.6%입니다. 같은 기간 달러 환율이 -4.2% 움직여 달러 약세가 원화 수익률을 깎았습니다(분배금 제외).

VIG ETF를 해외주식 계좌로 직접 사면 매매차익은 연 250만원 공제 뒤 22% 양도소득세, 분배금은 미국 원천징수 15%가 적용됩니다.